央行通报一起使用比特币洗钱的典型案例并提供给FATF

今天，中国人民银行通报了一起利用比特币跨境转换为境外财产的洗钱犯罪典型案例。天府财经注意到，这是一桩夫妻合伙人跨境犯罪：妻子明知丈夫涉嫌集资诈骗，但仍将部分赃款换成比特币比特币诈骗罪案例，并寄出丈夫逃到国外让他留在国内的钥匙。外汇和使用，其行为构成洗钱。

央行将此案作为中国打击利用虚拟货币洗钱的成功案例，提供给国际反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF）。国际社会介绍中国经验。

央行表示，利用虚拟货币跨境兑换将犯罪所得和收益换取境外法定货币或财产，是洗钱犯罪的新手段，洗钱金额按金额计算为交换虚拟货币实际支付的资金。根据虚拟货币交易流程，收集犯罪者将赃款兑换成虚拟货币、虚拟货币兑换成法币、或使用虚拟货币的交易记录等证据，包括比特币地址、密钥、犯罪者和比特币持有者等。联系方式和资金流向数据等。

案例回顾

2015年8月至2018年10月，丈夫陈某波注册成立金融信息服务公司，未经国家有关部门批准，以公司名义对外公开 推进定期固定收益理财产品，涨跌自行决定，资金主要用于赎回本息和个人挥霍，后期拒付；平台充值交易比特币诈骗罪案例，伪造平台交易数据，通过限制大额提现、谎称黑客盗币等方式隐瞒资金缺口，拖延甚至拒绝投资者提现。

2018年年中，丈夫将非法集资300万元转入妻子陈某之个人银行账户。 2018年8月，两人为转移财产、包庇、隐瞒犯罪所得，离婚。

2018年11月3日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某波立案，涉案金额超过1200万元。陈某波逃往海外。

10月底至2018年11月底，前妻仍将上述300万元转入前夫个人银行账户，供前夫个人银行在境外使用。

根据前夫的指示，前夫以90多万元的低价购买了非法集资的车辆，然后在前夫建立的微信群中联系了比特币矿工，并将出售汽车的所有钱转移给矿工交换比特币密钥，然后将它们发送给他们的前夫在国外兑换。

目前，前夫陈某波尚未被带上此案，但不影响对前妻陈某之洗钱罪的认定。 2019年12月23日，上海市浦东新区人民法院判决陈某志犯洗钱罪，判处有期徒刑两年，并处罚金20万元。陈某之未上诉，判决已生效。