日本比特币交易所实施更严格的 KYC 流程

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日本的主要比特币交易所将遵循将于 4 月 1 日生效的支付服务法，并实施更严格的 KYC 程序。 《犯罪所得转移预防法》也作为修订后的日本支付服务法的一部分进行了修订，该法将于 4 月 1 日生效。新法案将要求日本比特币交易所实施更严格的 KYC 程序。

日本比特币交易所受到影响

修订后的支付服务法在日本已经讨论了很长时间，但该法案的生效日期直到现在仍未确定。 然而，周五，日本金融厅 (FSA) 终于宣布该法案将于 4 月 1 日正式成为法律。

该修正案还修订了《防止犯罪所得转移法》，要求比特币交易所实施比目前更严格的 KYC 政策。 交易所必须开始验证开户用户的身份、保存交易记录并向监管机构报告可疑交易。

日本的主要比特币交易所现已开始对该法作出回应。 Coincheck 和 Zaif 交易所上周五在其网站上宣布了新的 KYC 规定。 Coincheck 说：

“为了遵守《防止犯罪所得转移法》，Coincheck 正在实施 KYC 流程。”

根据 Coinhills 的数据，Coincheck 是日本第三大比特币交易所，目前日交易量为 22,300 BTC，而 Zaif 是日本第四大比特币交易所，日交易量约为 14,400 BTC。

全球交易量最高的交易所是日本的BitFlyer，日交易量超过9.8万个BTC与比特币交易所合作，是日本第二大交易所Quoine的四倍多。 Quoine 是来自新加坡的比特币交易所。

日元现在是比特币交易中最常用的法定货币，占全球交易量的 44.5%。 这主要是由于中国对比特币的主导地位减弱以及日本交易所积极推动零费用交易的结果。

修改后的 KYC 程序

Zaif 在其官网上详细介绍了新的 KYC 流程，并鼓励客户在新法于 4 月 1 日生效之前开户，因为届时开户会更加困难。

该交易所解释说，4 月 1 日之后，用户需要完成三套身份验证才能注册新账户。 具体来说：

1. 客户必须回答一些问题与比特币交易所合作，例如姓名、地址、出生日期、职业和开户目的。

2.客户必须上传身份信息文件。

3. 客户必须通过电子邮件验证身份。

对于邮件验证，交易所将通过新法律要求的“简单注册邮件”向每个客户的注册地址发送一张明信片。 然后，客户需要在明信片上输入识别码。 Zaif重申，客户必须满足以上三项要求才能注册新账户，否则客户对Zaif的使用将受到“部分限制”。

根据他们网站上描述的步骤，Coincheck 也有类似的 KYC 流程：

1. 请填写表格并提交身份证明文件。

2. 请等待您的身份验证文件的确认。 此过程通常需要 1-2 个工作日。

3. 请等待您邮箱中的明信片寄出。

4. 验证已经完成。 现在您可以使用 Coincheck 的全部功能。

Coincheck 的 KYC 流程

同时，BitFlyer声称他们正在进行严格的身份验证检查，“严格程度已经超过普通金融机构”。 BitFlyer表示，对于日交易额超过5万日元的用户，他们将核查用户的银行账户信息，并要求客户“提交身份证自拍（附有照片和自拍照片的官方身份证明文件）和复印件”护照/驾照。”

但是，该交易所仍将不得不修改其 KYC 流程以符合新法律。 在上个月的一次采访中，BitFlyer 创始人兼首席执行官 Yuzo Kano 表示：

“我们已经审查并准备了必要的内部组织变革。 我们将对现有的 KYC 流程进行更改，以适应新的法律法规。”