重磅！央行出台比特币交易所监管暂行办法

8月24日，据媒体报道，中国人民银行、工业和信息化部、公安部联合印发《比特币交易活动管理暂行办法（征求意见稿）》（以下简称《办法》），要求设立比特币交易信息中介机构应当向中国人民银行备案，同时应当设立第三方存管服务机构客户资金和比特币，选择符合条件的银行业金融机构或第三方支付机构作为客户资金和比特币的存管机构。

据首份网贷报告显示，上述办法明确，中国人民银行及其省级分支机构负责制定统一的监管发展政策措施和监督管理制度，负责备案登记管理和比特币交易信息中介机构日常行为监督、指导与配合。 地方人民政府应当做好比特币交易信息中介机构的风险防范和处置工作。

办法还规定，办法实施前设立的比特币交易服务机构应当按照办法进行整改，整改期限不超过6个月。 整改期满后，人民银行省分行会同有关部门进行检查验收。 不符合本办法要求的，工信部不予准予网站备案和IP地址备案，银行和第三方支付机构不予提供支付服务，工商部门不予准予工商注册。

附上全文：

比特币交易活动管理暂行办法（征求意见稿）

第一章总则

第一条 为有效防范金融风险，规范比特币交易活动，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《实施《国务院办公厅互联网金融风险专项整治方案》（国务院办发[2016]21号）等有关规定，制定本办法。

第二条 在中国境内从事比特币交易活动，适用本办法，法律、法规另有规定的除外。

本办法所称比特币交易，是指个人之间通过比特币交易信息为中介的直接买卖交易。 个人包括自然人、法人和其他组织。 比特币交易信息中介机构是指依法设立的专门从事比特币交易信息中介业务活动的信息中介公司。 此类机构以互联网为渠道，为比特币买卖双方提供信息采集、信息发布、信息交互、交易撮合等服务。 和其他服务。

本办法所称地方金融监督管理部门，是指省级人民政府承担地方金融监督管理职责的部门。

第三条 按照《国务院办公厅互联网金融风险专项整治实施方案》的总体要求和依法监管、协同监管的监管原则，落实各方管理责任. 中国人民银行负责比特币交易信息中介机构备案登记和日常监管工作，指导地方金融监管部门做好比特币交易信息中介业务风险防范和处置工作。 工业和信息化部负责对涉及比特币交易信息中介业务活动的电信业务进行监管。 公安部牵头开展比特币交易信息中介互联网服务安全监管，依法查处违反网络安全监管的违法行为，严厉打击涉及比特币交易的金融犯罪及相关犯罪活动.

第二章设立、变更和终止

第四条 设立比特币交易信息中介机构，应当向中国人民银行备案。

第五条 设立比特币交易信息中介机构，除应当符合《中华人民共和国公司法》的规定外，还应当具备下列条件：

（一）具有独立法人资格，新设比特币交易信息中介机构，最低注册资本（实收资本）5000万元，已设立的比特币交易信息中介机构注册资本（实收资本） 5000万元以下，但应当自本办法公布之日起12个月内补足注册资本（实收资本）。

（二）大股东近三年信用记录良好，无重大违法违规记录；

（三）董事、监事、高级管理人员最近三年无不良信用记录或重大违法违规行为，并具有五年以上金融从业经历；

（四）具有完善的业务操作规程、信息安全管理制度、风险控制制度、反洗钱内部控制制度等管理制度；

第六条 申请设立比特币交易信息中介机构，应当向中国人民银行省级分支机构提交下列材料：

（一）申请书，内容包括拟设交易信息中介机构的名称、注册资本（实收资本）、住所、法定代表人、业务范围；

（二）公司章程；

（三）股东基本情况及实际控制人情况；

（四）拟任董事、监事和高级管理人员的简历和任职资格证明；

（五）组织机构和人员基本构成说明；

（六）交易规则、信息安全管理制度、风险控制制度、反洗钱内部控制制度等相关资料；

（七）中国人民银行要求的其他有关材料。

中国人民银行省级分支机构可以通过实地考察、约谈等方式对申请材料进行核实。

第七条 中国人民银行应当受理比特币交易信息中介机构提交的备案登记材料，并在60个工作日内作出是否准予备案登记的决定。 决定备案登记的，向申请人出具备案登记文件； 决定不予备案登记的，应当书面答复申请人。

第八条 申请人凭备案登记文件到工商行政管理部门办理工商登记，领取营业执照； 取得营业执照后，申请人应当按照通信主管部门的规定申领相应的电信业务经营许可证； 自工商登记和电信业务经营许可证核准之日起20日内比特币个体交易违法吗比特币个体交易违法吗，将营业执照和电信业务经营许可证复印件报中国人民银行省级分行。

第九条 比特币交易信息中介机构有下列情形之一的，应当事先向工商登记注册地中国人民银行省级分支机构报告，并办理变更审批：

（一）调整经营范围；

(二) 变更交易规则或设立新的交易产品；

（三）分立或者合并；

（四）控股股东、实际控制人发生变更；

（五）其他重大事项。

第十条 比特币交易信息中介机构有下列情形之一的，应当在5个工作日内向工商注册地中国人民银行省级分支机构报告，并变更备案信息：

更名； 注册资本变更； 住所变更； 法定代表人变更； 董事、监事、高级管理人员变动； 公司章程的修改； 其他事宜。

第十一条 经注册的比特币交易信息中介机构终止比特币交易服务的，应当在终止业务前至少提前20个工作日书面通知工商注册地中国人民银行省级分支机构。 ,并办理备案注销手续。

经登记的比特币交易信息中介机构解散或者依法被宣告破产的，除依法进行清算外，由工商登记地中国人民银行省级分支机构注销备案。

第三章 业务规则与风险管理

第十二条 比特币交易信息中介机构应当履行下列义务：

（一）按照反洗钱和反恐怖融资相关监管要求，进行实名登记、客户身份识别、可疑交易报告、客户身份信息和交易记录保存等反洗钱和反依法承担资助恐怖主义的义务；

（二）继续开展比特币等数字货币的知识普及和风险教育活动，并在网站显着位置对投资者进行风险提示，确保投资者充分认识投资风险；

(3) 妥善保管本网站注册用户的身份资料和交易信息，不得删除、篡改、非法买卖、泄露本网站注册用户的身份资料和交易信息；

(4) 根据法律法规和比特币交易相关监管要求，向中国人民银行和地方金融监管部门报送比特币交易相关信息；

(5) 对涉嫌利用比特币从事赌博、传销、洗钱等违法犯罪活动的可疑行为，立即采取应对措施，及时向有关部门报告，配合有关部门防范、查处金融犯罪活动;

（六）按照有关要求做好互联网信息内容管理、网络与信息安全相关工作；

（七）法律、法规规定的其他义务。

第十三条 比特币交易信息中介机构不得从事下列活动：

（一）理财、投币理财业务；

(2) 无交易手续费；

（三）参与洗钱活动；

（四）违反国家有关支付业务管理规定的；

（五）违反国家有关外汇业务管理规定的；

（六）违反国家有关证券、期货、银行、保险业务活动的规定；

（七）违反国发[2011]38号、国办发[2012]37号规定的；

（八）

(9) 交易双方持有或占有资金或比特币；

（十）未经批准从事比特币资产管理等业务；

（十一）开展与比特币交易信息中介服务无关的其他金融活动；

(12) 信息中介机构及从业人员直接或间接参与本信息中介机构的交易；

(十三)法律法规和比特币交易相关监管规定禁止的其他行为。

第十四条 比特币交易信息中介机构应当按照国家网络安全有关规定和国家信息安全等级保护体系的要求，开展信息系统定级备案和等级测试，具备完善的防火墙、入侵检测、数据加密、灾备等网络安全设施和管理制度，建立信息技术管理、技术风险管理和技术审计相关制度，配置充足的资源，采取完善的管理控制措施和技术手段，确保信息系统安全稳定运行，保护投资者的信息安全。

比特币交易信息中介机构应当记录、留存投资者基本信息、上网日志信息、交易记录等数据资料，留存期限至少5年； 至少每两年进行一次综合安全评估，并接受国家或行业主管部门的认可。 信息安全检查和审计。

比特币交易信息中介机构设立后2年内，应当建立或者使用与其业务规模相适应的应用级容灾系统设施。

第十五条 比特币交易信息中介机构设立客户资金和比特币第三方存管服务机构，选择符合条件的银行业金融机构或第三方支付机构作为客户资金和比特币存管机构。

第十六条 比特币交易信息中介机构与交易客户、交易客户之间发生纠纷，可以通过下列方式解决：

（一）自行调解；

（二）请求行业自律组织调解；

（三）向仲裁机构申请仲裁；

（四）向人民法院提起诉讼。

第十七条 比特币交易信息中介机构暂停或终止业务时，应当至少提前20个工作日通过官方网站等有效渠道向投资者公告，并通过手机、固定电话等渠道通知投资者。

比特币交易信息中介机构因解散或者宣告破产而终止的，应当妥善处理信息中介客户在解散或者破产前的资金和比特币，并按照有关法律法规的规定办理清算事宜。

比特币交易信息中介清算时，投资者的资金和比特币属于投资者所有，不属于比特币交易信息中介的财产，不计入清算财产。

第四章信息披露

第十八条 比特币交易信息中介机构应当在其官方网站设立业务活动和管理信息披露专栏，定期以公告形式向社会公开与比特币交易相关的年度报告、法律法规和监管规定。 .

第十九条 比特币交易信息中介机构应当聘请会计师事务所对机构投资者资金存管、信息披露、信息技术基础设施安全、业务合规等关键环节进行定期审计，并聘请具有资质的信息安全评估认证机构定期开展信息安全评估认证，并向投资者披露审计评估认证结果。

比特币交易信息中介机构应当引入律师事务所、信息系统安全评估等第三方机构，对比特币交易信息中介机构的合规性和信息系统的健全性进行评估。

比特币交易信息中介机构应当将定期信息披露公告的原稿和相关备查文件报送工商注册地中国人民银行省级分支机构，并在机构住所地备查。

第二十条 比特币交易信息中介机构的董事、监事和高级管理人员应当忠实、勤勉尽责地履行职责，保证披露的信息真实、准确、完整、及时、公允，不得有虚假记载、误导性陈述、或重大遗漏。

第五章网络安全

第二十一条 信息中介机构需要建立内部网络安全政策框架，至少应当包括信息安全、数据分类、业务连续性和灾难恢复的准备和执行、系统运行和相关可行性、系统和网络安全、系统质量保证、物理安全和环境控制、客户数据隐私、事件响应等。

第二十二条 信息中介机构应当指定合格的信息安全负责人，配备足够的网络安全管理人员，定期培训等，定期进行风险评估。

第二十三条 信息中介机构应当制定灾难恢复应急预案。 该计划应包括：文件、数据、基础设施、人员职责的确认、支撑系统程序的维护、备份程序的维护等。

第二十四条 方案必须在交易平台官网公示，同时

对预案的实施进行培训，每年由专业人员对预案的可行性进行测试，并在发生紧急情况时及时通知主管部门。

第五章监督管理

第二十五条 中国人民银行及其省级分支机构负责制定统一规范的发展政策措施和监督管理制度，负责比特币交易信息中介机构的备案登记管理和日常行为监督，指导和配合地方人民政府做好比特币交易工作。 货币交易信息中介机构风险防范与处置。

第二十六条 比特币交易信息中介机构发生下列重大事件后，应当立即采取应急措施，并向工商注册地中国人民银行省级分支机构报告：

（一）因管理不善等原因产生重大操作风险；

（二）比特币交易信息中介机构或其董事、监事、高级管理人员有重大违法违规行为；

（三）因商业欺诈被起诉，包括操纵价格、非法担保、夸大宣传、捏造和隐瞒事实、发布虚假信息、挪用资金等；

(4) 因网络攻击、技术缺陷等导致网站交易系统发生重大故障，影响正常交易；

（五）其他事项。

中国人民银行省级分支机构要建立比特币交易信息中介机构重大事件发现、报告和处置制度，制定处置预案，及时有效协调处置相关重大事件。

中国人民银行省级分支机构应当及时向省级人民政府和中国人民银行总行报告辖区内比特币交易信息中介机构的重大风险和处置信息。

第二十七条 比特币交易信息中介机构应当定期向中国人民银行省级分支机构报送月度交易数据、季度工作报告、经审计的年度财务报告等资料。

第二十八条 中国人民银行省级分支机构认为必要时，有权对比特币交易信息中介机构进行现场检查，比特币交易信息中介机构应当积极配合。